当前位置: 首页 > 专题专栏 > 防范非法集资 > 最新消息

澳门葡京官网关于防范和打击非法放贷违法犯罪活动的通告(平政告〔2018〕11号)

来源:澳门葡京官网办公室 日期:2018-10-25 11:31 字号:【
视力保护色:
浏览量:

为防范和打击非法放贷违法犯罪活动,进一步规范民间借贷行为,维护经济金融秩序,切实保障人民群众合法权益,根据相关法律规定,现将澳门葡京官网防范和打击非法放贷违法犯罪活动的有关事项通告如下:

一、严厉打击以下非法金融活动:利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资手段发放民间贷款;以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款;套取金融机构信贷资金,再高利转贷;面向在校学生非法发放贷款,发放无指定用途贷款,或以提供服务、销售商品为名,实际收取高额利息(费用)变相发放贷款行为。

二、在民间借贷活动中擅自设立金融机构、非法吸收公众存款、骗取贷款、套取金融机构资金发放高利贷以及为强索债务而实施故意杀人、故意伤害、非法拘禁、故意损坏财物等行为,按照具体犯罪依法追究刑事责任。

三、对以非法占有为目的,假借民间借贷之名,通过“虚增债务”“签订虚假借款协议”“制造资金走账流水”“肆意认定违约”“转单平账”“虚假诉讼”等手段非法占有他人财产,或者使用暴力、威胁手段强立债权、强行索债的,根据案件具体事实,以诈骗、强迫交易、敲诈勒索、抢劫、虚假诉讼等罪名依法追究刑事责任。对非法占有的被害人实际所得借款以外的虚高“债务”和以“保证金”“中介费”“服务费”等各种名目扣除或收取的额外费用,均应计入违法所得。对名义上为被害人所得、但在案证据能证明实际上却为犯罪嫌疑人、被告人实施后续犯罪所使用的“借款”,依法予以没收。

四、对采用讨债公司、“地下执法队”等各种形式有组织地进行上述活动,符合黑社会性质组织、犯罪集团认定标准的,按照组织、领导、参加黑社会性质组织罪或者犯罪集团依法追究刑事责任。

五、广大人民群众要自觉抵制非法民间借贷活动,控制“虚荣奢侈”消费,杜绝参与赌博,已陷“套路贷”的受害者要保留收集有力证据,迅速向公安机关报案,避免遭受更大损失。

六、已涉及相关违法犯罪活动人员应主动到公安司法机关投案自首,凡检举他人违法犯罪行为的或者出于他人胁迫、诱骗参与非法放贷违法犯罪活动的,将依法从轻、减轻或免予处罚。

七、鼓励公民举报非法放贷违法犯罪行为,经查证属实的,给予奖励,并严格保密,依法保护举报人合法权益;打击报复举报人的,将依法从严惩处。

本通告自发布之日起施行。

澳门葡京官网

2018年10月13日